Политика AML/KYC

ExLimit придерживается строгой политики противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Мы обязуемся соблюдать международные стандарты и требования регуляторов. Данная политика применяется ко всем операциям, проводимым через наш сервис.

Мы применяем риск-ориентированный подход к верификации: Упрощённая проверка (до 1000 USDT): • Номер телефона • Telegram-аккаунт Стандартная проверка (1000-10000 USDT): • Фото документа, удостоверяющего личность • Селфи с документом Усиленная проверка (свыше 10000 USDT): • Полный комплект документов • Подтверждение источника средств • Подтверждение адреса проживания

Все транзакции проходят автоматическую проверку на: • Связь с адресами из санкционных списков • Связь с даркнет-маркетплейсами • Использование миксеров и анонимайзеров • Необычные паттерны активности • Дробление транзакций (structuring) При обнаружении подозрительной активности транзакция приостанавливается для дополнительной проверки.

Мы не обслуживаем: • Лиц и организации из санкционных списков (OFAC, EU, UN) • Резидентов стран высокого риска (FATF grey/black list) • Операции, связанные с незаконной деятельностью • Средства, полученные от хакерских атак, вымогательства, мошенничества • Средства, связанные с финансированием терроризма При выявлении таких операций средства блокируются, а информация передаётся в компетентные органы.

В соответствии с требованиями законодательства мы храним: • Данные о транзакциях — 5 лет • Документы верификации — 5 лет после завершения отношений • Записи о подозрительных операциях — бессрочно Данные хранятся в защищённом виде с ограниченным доступом.

Все сотрудники ExLimit: • Проходят обязательное обучение по AML/KYC • Регулярно повышают квалификацию • Знают процедуры выявления подозрительных операций • Понимают ответственность за нарушение политики

Мы сотрудничаем с компетентными органами и: • Отвечаем на официальные запросы • Предоставляем информацию о подозрительных операциях • Блокируем средства по решению уполномоченных органов Мы не предупреждаем пользователей о поданных отчётах (tipping off prohibition).

Если ваша операция была заблокирована: • Вы получите уведомление с указанием причины (если это разрешено законом) • Вы можете предоставить дополнительные документы • Решение о разблокировке принимается в течение 5 рабочих дней Для обжалования решений обращайтесь: @ex_limit

Данная политика регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с: • Изменениями законодательства • Рекомендациями FATF • Лучшими практиками отрасли Актуальная версия всегда доступна на этой странице.